Verordnung vom 1. Juni 2012 über die Eigenmittel und Risikoverteilung der Banken und Wertpapierhäuser (Eigenmittelverordnung, ERV) - Ordinanza del 1° giugno 2012 sui fondi propri e sulla ripartizione dei rischi delle banche e delle società di intermediazione mobiliare (Ordinanza sui fondi propri, OFoP)

Landesrecht 9 Wirtschaft - Technische Zusammenarbeit 95 Kredit

Diritto nazionale 9 Economia - Cooperazione tecnica 95 Credito

952.03 Verordnung vom 1. Juni 2012 über die Eigenmittel und Risikoverteilung der Banken und Wertpapierhäuser (Eigenmittelverordnung, ERV)

Inverser les langues

952.03 Ordinanza del 1° giugno 2012 sui fondi propri e sulla ripartizione dei rischi delle banche e delle società di intermediazione mobiliare (Ordinanza sui fondi propri, OFoP)

Inverser les langues

Art. 1 Grundsatz

Art. 1 Principio

Art. 2 Gegenstand

Art. 3 Geltungsbereich

Art. 3 Campo d’applicazione

Art. 4 Begriffe

Art. 4 Definizioni

Art. 5 Handelsbuch

Art. 5 Portafoglio di negoziazione

Art. 6 Ratingagenturen

Art. 6 Agenzie di rating

Art. 7 Konsolidierungspflicht

Art. 7 Obbligo di consolidamento

Art. 8 Konsolidierungsarten und Optionen der Bank

Art. 8 Tipi di consolidamento e opzioni della banca

Art. 9 Abweichende Behandlung mit Zustimmung der Prüfgesellschaft

Art. 9 Trattamento diverso con il consenso della società di audit

Art. 10 Besondere Vorschriften

Art. 10 Norme particolari

Art. 11 Untergeordnete Finanzgruppen

Art. 11 Gruppi finanziari subordinati

Art. 12 Captives für operationelle Risiken

Art. 12 Società captive per rischi operativi

Art. 13 Beteiligungen ausserhalb des Finanzbereichs

Art. 13 Partecipazioni estranee al settore finanziario

Art. 14 Eigenmittelnachweis

Art. 14 Comprova dei fondi propri

Art. 15 Berechnungsgrundlagen

Art. 15 Basi di calcolo

Art. 16 Offenlegung

Art. 16 Pubblicazione

Art. 18 Kapitalbestandteile

Art. 18 Componenti del capitale

Art. 19 Verlusttragung

Art. 19 Copertura delle perdite

Art. 20 Gemeinsame Anforderungen an Eigenmittel

Art. 20 Esigenze comuni per i fondi propri

Art. 21 Anrechenbare Elemente

Art. 21 Elementi computabili

Art. 22 Anrechenbarkeit von Gesellschaftskapital

Art. 22 Computabilità del capitale sociale

Art. 23 Arten von Gesellschaftskapital

Art. 23 Tipi di capitale sociale

Art. 24 Dotationskapital von Banken öffentlichen Rechts

Art. 24 Capitale di dotazione delle banche di diritto pubblico

Art. 25 Kapitaleinlagen von Privatbankiers

Art. 25 Conferimenti di capitale dei banchieri privati

Art. 26 Genossenschaftskapital

Art. 26 Capitale sociale delle cooperative

Art. 27 Anrechenbarkeit

Art. 27 Computabilità

Art. 28 Verfügbarkeit in der Finanzgruppe

Art. 28 Disponibilità nel gruppo finanziario

Art. 29 Zeitpunkt drohender Insolvenz («Point of non-viability, PONV»)

Art. 29 Insolvibilità incombente («point of non-viability», PONV)

Art. 30 Anrechenbarkeit

Art. 30 Computabilità

Art. 31 Allgemeines

Art. 31 In generale

Art. 31a Änderungen des Zeitwerts eigener Verbindlichkeiten als Folge einer Veränderung des Kreditrisikos der Bank

Art. 31a Modifiche del valore corrente degli impegni propri a seguito di una modifica del rischio di credito della banca

Art. 32 Abzug vom harten Kernkapital

Art. 32 Deduzione dai fondi propri di base di qualità primaria

Art. 33 Entsprechendes Abzugsverfahren

Art. 33 Approccio di deduzione corrispondente

Art. 34 Abzüge von Positionen an eigenen Eigenkapitalinstrumenten ausserhalb des harten Kernkapitals

Art. 34 Deduzioni di posizioni in strumenti propri di capitale proprio al di fuori dei fondi propri di base di qualità primaria

Art. 35 Abzug nach Schwellenwerten

Art. 35 Deduzione con franchigia

Art. 36 Massgebliches Abzugsverfahren für Eigenkapitalinstrumente

Art. 36 Approccio di deduzione determinante per gli strumenti di capitale proprio

Art. 37 Beteiligungstitel an Unternehmen des Finanzbereichs bis 10 Prozent

Art. 37 Titoli di partecipazione fino al 10 per cento in imprese attive nel settore finanziario

Art. 38 Beteiligungstitel an Unternehmen des Finanzbereichs über 10 Prozent

Art. 38 Titoli di partecipazione superiori al 10 per cento in imprese attive nel settore finanziario

Art. 39 Weitere Abzüge nach Massgabe des Schwellenwerts 2

Art. 39 Altre deduzioni in base al limite 2 della franchigia

Art. 40 Abzüge nach Massgabe des Schwellenwerts 3

Art. 40 Deduzioni in base al limite 3 della franchigia

Art. 41 Composizione

Art. 41 Zusammensetzung

Art. 42 Fondi propri minimi

Art. 42 Mindesteigenmittel

Art. 43 Cuscinetto di fondi propri

Art. 43 Eigenmittelpuffer

Art. 44 Cuscinetto anticiclico

Art. 44 Antizyklischer Puffer

Art. 44a Cuscinetto anticiclico esteso

Art. 44a Erweiterter antizyklischer Puffer

Art. 45 Fondi propri supplementari

Art. 45 Zusätzliche Eigenmittel

Art. 46 Indice massimo di leva finanziaria (leverage ratio)

Art. 46 Höchstverschuldungsquote (Leverage Ratio)

Art. 47 Calcoli paralleli in caso di applicazione di approcci modello

Art. 47 Parallelrechnungen bei Verwendung von Modellansätzen

Art. 47a Semplificazioni

Art. 47a Vereinfachungen

Art. 47b Condizioni

Art. 47b Voraussetzungen

Art. 47c Reiezione della richiesta

Art. 47c Ablehnung des Antrags

Art. 47d Sopravvenuto inadempimento delle condizioni

Art. 47d Entfallen der Voraussetzungen

Art. 47e Rinuncia alle semplificazioni

Art. 47e Verzicht auf die Vereinfachungen

Art. 48 Definizione

Art. 48 Begriff

Art. 49 Posizioni da ponderare in funzione del rischio

Art. 49 Nach Risiko zu gewichtende Positionen

Art. 50 Approcci

Art. 50 Ansätze

Art. 51 Posizione netta

Art. 51 Nettoposition

Art. 52 Posizione netta in strumenti di capitale proprio di imprese attive nel settore finanziario

Art. 52 Nettoposition für Eigenkapitalinstrumente von im Finanzbereich tätigen Unternehmen

Art. 53 Posizioni in operazioni fuori bilancio

Art. 53 Positionen bei Ausserbilanzgeschäften

Art. 54 Impegni eventuali e impegni irrevocabili

Art. 54 Eventualverpflichtungen und unwiderrufliche Zusagen

Art. 55 Rischio di possibili adeguamenti di valore di derivati

Art. 55 Risiko möglicher Wertanpassungen von Derivaten

Art. 56 Metodi di calcolo per i derivati

Art. 56 Berechnungsmethoden für Derivate

Art. 57 Approccio standard

Art. 57 Standardansatz

Art. 59 Metodo del modello EPE

Art. 59 EPE-Modellmethode

Art. 60 Strumenti su saggi di interesse e titoli di partecipazione

Art. 60 Zinsinstrumente und Beteiligungstitel

Art. 61 Misure di riduzione dei rischi

Art. 61 Risikomindernde Massnahmen

Art. 62 Transazioni collateralizzate

Art. 62 Besicherte Transaktionen

Art. 63 Classi di posizione

Art. 63 Positionsklassen

Art. 64 Applicazione di rating esterni

Art. 64 Verwendung externer Ratings

Art. 65 Applicazione di rating esterni a livello di gruppo

Art. 65 auf Konzernebene

Art. 66 Calcolo delle posizioni da ponderare

Art. 66 Berechnung der zu gewichtenden Positionen

Art. 67 Posizioni in valuta locale nei confronti degli Stati centrali e delle banche centrali

Art. 67 Positionen in lokaler Währung gegenüber Zentralstaaten oder Zentralbanken

Art. 68 Banche e società di intermediazione mobiliare

Art. 68 Banken und Wertpapierhäuser

Art. 69 Borse e stanze di compensazione

Art. 69 häuser

Art. 70 Rischi di credito e impegni di garanzia nei confronti di controparti centrali

Art. 70 Kreditrisiken und Garantieverpflichtungen gegenüber zentralen Gegenparteien

Art. 71 Posizioni nei confronti di imprese senza rating

Art. 72 Posizioni garantite direttamente o indirettamente da pegno immobiliare

Art. 72 Direkt und indirekt grundpfandgesicherte Positionen

Art. 73 Titoli di partecipazione

Art. 73 Beteiligungstitel

Art. 74 Anticipazioni su titoli («crediti lombard»)

Art. 74 Lombardkredite

Art. 75 Operazioni di mutuo, operazioni pronti contro termine e operazioni analoghe con valori mobiliari

Art. 75 Darlehens-, Repo- und repoähnliche Geschäfte mit Effekten

Art. 76 Posizioni da transazioni non regolate

Art. 76 Positionen aus nicht abgewickelten Transaktionen

Art. 78 Definizione

Art. 78 Begriff

Art. 79 Ponderazione

Art. 79 Gewichtung

Art. 80 Principio

Art. 80 Grundsatz

Art. 81 Definizione

Art. 81 Begriff

Art. 82 Approcci di calcolo

Art. 82 Berechnungsansätze

Art. 84 Strumenti su saggi di interesse del portafoglio di negoziazione

Art. 84 Zinsinstrumente im Handelsbuch

Art. 85 Strumenti su azioni del portafoglio di negoziazione

Art. 85 Aktieninstrumente im Handelsbuch

Art. 86 Posizioni in divise

Art. 86 Devisenpositionen

Art. 87 Posizioni in oro e materie prime

Art. 87 Gold- und Rohstoffpositionen

Art. 89 Definizione

Art. 89 Begriff

Art. 90 Approcci di calcolo

Art. 90 Berechnungsansätze

Art. 91 Indicatore di ricavo

Art. 91 Ertragsindikator

Art. 92 Approccio dell’indicatore di base

Art. 92 Basisindikatoransatz

Art. 93 Approccio standard

Art. 93 Standardansatz

Art. 94 Approcci specifici agli istituti (AMA)

Art. 94 Institutsspezifische Ansätze (AMA)

Art. 95 Grandi rischi e altri rischi di credito rilevanti

Art. 95 Klumpenrisiken und andere grosse Kreditrisiken

Art. 96 Posizioni da considerare e posizione complessiva

Art. 96 Zu erfassende Positionen und Gesamtposition

Art. 97 Limite massimo dei singoli grandi rischi

Art. 97 Obergrenze für einzelne Klumpenrisiken

Art. 98 Limite massimo dei grandi rischi nei confronti di banche e di società di intermediazione mobiliare

Art. 98 Obergrenze für Klumpenrisiken gegenüber Banken und Wertpapierhäusern

Art. 99 Superamento del limite massimo

Art. 99 Überschreitung der Obergrenze

Art. 100 Comunicazione dei grandi rischi e di altri rischi di credito rilevanti

Art. 100 Meldung von Klumpenrisiken und anderen grossen Kreditrisiken

Art. 101 Comunicazione di superamenti non ammessi

Art. 101 Meldung unzulässiger Überschreitungen

Art. 102 Comunicazione di posizioni interne al gruppo

Art. 102 Meldung gruppeninterner Positionen

Art. 103 Impegni fissi di sottoscrizione di emissioni

Art. 103 Feste Übernahmezusagen aus Emissionen

Art. 106 Posizioni da transazioni non regolate

Art. 106 Positionen aus nicht abgewickelten Transaktionen

Art. 109 Gruppo di controparti associate

Art. 109 Gruppe verbundener Gegenparteien

Art. 110 Posizioni nei confronti di un consorzio

Art. 110 Positionen gegenüber einem Konsortium

Art. 111 Posizioni delle società del gruppo

Art. 111 Positionen der Gruppengesellschaften

Art. 111a Posizioni interne al gruppo

Art. 111a Gruppeninterne Positionen

Art. 115 Derivati, operazioni di mutuo, operazioni pronti contro termine e analoghe con valori mobiliari nonché altri strumenti che presentano un rischio di credito della controparte

Art. 115 Risikogewichtung, Derivate, Darlehens-, Repo- und repoähnliche Geschäfte mit Effekten und sonstige Instrumente mit Gegenpartei-Kreditrisiko

Art. 116 Altre posizioni in bilancio

Art. 116 Weitere Bilanzpositionen

Art. 117 Posizioni fuori bilancio

Art. 117 Ausserbilanzpositionen

Art. 118 Disposizioni di esecuzione della FINMA concernenti il calcolo delle diverse posizioni

Art. 118 Ausführungsbestimmungen der FINMA zur Berechnung der unterschiedlichen Positionen

Art. 124 Principio

Art. 124 Grundsatz

Art. 124a Banche di rilevanza sistemica attive a livello internazionale e non attive a livello internazionale

Art. 124a International tätige und nicht international tätige systemrelevante Banken

Art. 126a Strumenti di debito a copertura delle perdite nell’applicazione di misure in caso di insolvenza

Art. 126a Schuldinstrumente zur Verlusttragung bei Insolvenzmassnahmen

Art. 126b Strumenti di debito interni al gruppo a copertura delle perdite nell’applicazione di misure in caso di insolvenza

Art. 126b Gruppeninterne Schuldinstrumente zur Verlusttragung bei Insolvenzmassnahmen

Art. 127a Computabilità dei «bail-in bond»

Art. 127a Anrechenbarkeit von Bail-in-Bonds

Art. 128 Principio

Art. 128 Grundsatz

Art. 129 Esigenza complessiva

Art. 129 Gesamtanforderung

Art. 130 Fondi propri minimi e cuscinetto di fondi propri

Art. 130 Mindesteigenmittel und Eigenmittelpuffer

Art. 131 Qualità del capitale

Art. 131 Kapitalqualität

Art. 131a Cuscinetti anticiclici

Art. 131a Antizyklische Puffer

Art. 131b Fondi propri supplementari

Art. 131b Zusätzliche Eigenmittel

Art. 132 Principio

Art. 132 Grundsatz

Art. 132a Disposizioni particolari per banche di rilevanza sistemica attive a livello internazionale

Art. 132a Besondere Bestimmungen für international tätige systemrelevante Banken

Art. 132b Disposizioni particolari per banche con una garanzia dello Stato o un meccanismo analogo

Art. 132b Besondere Bestimmungen für Banken mit Staatsgarantie oder ähnlichem Mechanismus

Art. 133 Fondi supplementari integrativi in grado di assorbire le perdite per le banche di rilevanza sistemica attive a livello internazionale

Art. 133 Ergänzende zusätzliche verlustabsorbierende Mittel für international tätige systemrelevante Banken

Art. 136 Grande rischio

Art. 136 Klumpenrisiko

Art. 139 della copertura con fondi propri di derivati negoziati in borsa e rischi di credito nei confronti di controparti centrali

Art. 139 Inkrafttreten der Eigenmittelunterlegung von börsengehandelten Derivaten und Kreditrisiken gegenüber zentralen Gegenparteien

Art. 140 Fondi propri computabili

Art. 140 Anrechenbare Eigenmittel

Art. 141 Computabilità dei fondi propri di base e dei fondi propri complementari secondo il diritto anteriore

Art. 141 Anrechenbarkeit von Kernkapital und ergänzendem Kapital bisherigen Rechts

Art. 142 Fase d’introduzione delle correzioni

Art. 142 Einführungsphase für Korrekturen

Art. 148b Qualità del capitale

Art. 148b Kapitalqualität

Art. 148c Fondi propri necessari alla continuazione dell’attività ordinaria della banca

Art. 148c Eigenmittel zur ordentlichen Weiterführung der Bank

Art. 148d Fondi supplementari in grado di assorbire le perdite

Art. 148d Zusätzliche verlustabsorbierende Mittel

Art. 148e «Bail-in bond» emessi anteriormente all’entrata in vigore della modifica dell’11 maggio 2016

Art. 148e Vor dem Inkrafttreten der Änderung vom 11. Mai 2016 ausgegebene Bail‑in‑Bonds

Art. 148f Cuscinetto anticiclico esteso

Art. 148f Erweiterter antizyklischer Puffer

Art. 148i Trattamento delle partecipazioni

Art. 148i Behandlung von Beteiligungen

Art. 148j Fondi supplementari per le banche di rilevanza sistemica non attive a livello internazionale

Art. 148j Zusätzliche Mittel für nicht international tätige systemrelevante Banken

Art. 148k Metodi di calcolo per i derivati

Art. 148k Berechnungsmethoden für Derivate

Art. 148l Fondi supplementari per le banche di rilevanza sistemica attive a livello internazionale

Art. 148l Zusätzliche Mittel für international tätige systemrelevante Banken

Art. 148m Sconti per le banche di rilevanza sistemica attive a livello internazionale

Art. 148m Rabatte für international tätige systemrelevante Banken

Art. 149 Diritto previgente: abrogazione

Art. 149 Aufhebung bisherigen Rechts

Art. 150 Modifica del diritto vigente

Art. 150 Änderung bisherigen Rechts

Art. 151 Entrata in vigore

Dies ist keine amtliche Veröffentlichung. Massgebend ist allein die Veröffentlichung durch die Bundeskanzlei.
Il presente documento non è una pubblicazione ufficiale. Fa unicamente fede la pubblicazione della Cancelleria federale. Ordinanza sulle pubblicazioni ufficiali, OPubl.