¹ L’intermediario finanziario provvede a un’efficace sorveglianza delle relazioni d’affari e delle transazioni, assicurando che siano individuati i rischi superiori.

² Per la sorveglianza delle transazioni, le banche e le società di intermediazione mobiliare²⁷ gestiscono un sistema informatico che serve a rilevare le transazioni che comportano un rischio superiore secondo l’articolo 14.

³ Le transazioni rilevate dal sistema di sorveglianza informatico sono valutate entro un congruo termine. Se necessario si procede ai chiarimenti complementari di cui all’articolo 15.

⁴ Le banche e le società di intermediazione mobiliare con un numero ristretto di controparti e di aventi economicamente diritto o con un numero limitato di transazioni possono rinunciare a un sistema informatico di sorveglianza delle transazioni.²⁸

⁵ La FINMA può esigere da un istituto d’assicurazione, da una direzione del fondo, da una società di investimento ai sensi della LICol, da un gestore di patrimoni collettivi, da una persona secondo l’articolo 1b della legge dell’8 novembre 1934²⁹ sulle banche (LBCR) o da un intermediario finanziario ai sensi dell’articolo 2 capoverso 2 lettere a^bis o d^quater LRD l’introduzione di un sistema informatico di sorveglianza delle transazioni, se questo è necessario ai fini di una sorveglianza efficace.³⁰