Art. 4 Classification des clients

¹ Les prestataires de services financiers classent les personnes auxquelles ils fournissent des services financiers dans l’une des catégories de clients suivantes:

a.: clients privés;
b.: clients professionnels;
c.: clients institutionnels.

² Sont considérés comme des clients privés les clients non professionnels.

³ Sont considérés comme des clients professionnels:

a.: les intermédiaires financiers au sens de la loi du 8 novembre 1934 sur les banques (LB)¹⁰, de la loi fédérale du 15 juin 2018 sur les établissements financiers (LEFin)¹¹ et de la LPCC¹²;
b.: les entreprises d’assurance visées par la LSA¹³;
c.: les clients étrangers soumis à une surveillance prudentielle à l’instar des personnes énoncées aux let. a et b;
d.: les banques centrales;
e.: les établissements de droit public disposant d’une trésorerie professionnelle;
f.: les institutions de prévoyance ou les institutions servant à la prévoyance professionnelle disposant d’une trésorerie professionnelle;
g.: les entreprises disposant d’une trésorerie professionnelle;
h.: les grandes entreprises;
i.: les structures d’investissement privées disposant d’une trésorerie professionnelle instituées pour les clients fortunés.

⁴ Sont considérés comme des clients institutionnels les clients professionnels visés à l’al. 3, let. a à d, et les établissements nationaux et supranationaux de droit public disposant d’une trésorerie professionnelle.

⁵ Est considérée comme grande entreprise toute entreprise qui dépasse deux des valeurs suivantes:

a.: total du bilan: 20 millions de francs;
b.: chiffre d’affaires: 40 millions de francs;
c.: capital propre: 2 millions de francs;

⁶ Ne sont pas considérées comme des clientes les sociétés d’un groupe auxquelles une autre société appartenant au même groupe fournit un service financier.

⁷ Les prestataires de services financiers peuvent renoncer à une classification de leur clientèle s’ils traitent tous leurs clients comme des clients privés.

¹⁰ RS 952.0

¹¹ RS 954.1

¹² RS 951.31

¹³ RS 961.01

Art. 4 Client segmentation

¹ Financial service providers shall assign the persons for whom they provide financial services to one of the following segments:

a.: retail clients;
b.: professional clients;
c.: institutional clients.

² Retail clients are clients who are not professional clients.

³ Professional clients¹⁰ are:

a.: financial intermediaries as defined in the Banking Act of 8 November 1934¹¹ (BankA), the Financial Institutions Act of 15 June 2018¹² (FinIA) and the CISA¹³;
b.: insurance companies as defined in the ISA¹⁴;
c.: foreign clients subject to prudential supervision as the persons listed under a and b above;
d.: central banks;
e.: public entities with professional treasury operations;
f.: occupational pension schemes with professional treasury operations and other occupational pension institutions providing professional treasury operations;
g.: companies with professional treasury operations;
h.: large companies;
i.: private investment structures with professional treasury operations created for high-net-worth retail clients.

⁴ Institutional clients¹⁵ are professional clients as defined in paragraph 3 letters a to d as well as national and supranational public entities with professional treasury operations.

⁵ A large company is a company which exceeds two of the following parameters:

balance sheet total of CHF 20 million;

turnover of CHF 40 million;

equity of CHF 2 million.

⁶ Companies of a group that receive a financial service from another company from the same group are not deemed to be clients.

⁷ Financial service providers may refrain from client segmentation if they treat all clients as retail clients.

¹⁰ As professional clients are primarily legal entities, they are referred to herein as «it».

¹¹ SR 952.0

¹² SR 954.1

¹³ SR 951.31

¹⁴ SR 961.01

¹⁵ As institutional clients are primarily legal entities, they are referred to as «it».

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