Internal Law 9 Economy - Technical cooperation 95 Credit
Droit interne 9 Économie - Coopération technique 95 Crédit

954.11 Ordinance of 6 November 2019 on Financial Institutions (Financial Institutions Ordinance, FinIO)

954.11 Ordonnance du 6 novembre 2019 sur les établissements financiers (OEFin)

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Art. 84 Ongoing supervision

(Art. 61 para. 2 and 62 FinIA)

1 The supervisory organisation shall verify on an ongoing basis whether the entities under its supervision specifically:

a.
satisfy the requirements of the FinIA;
b.
observe the duties pursuant to the Anti-Money Laundering Act of 10 October 199741 (AMLA);
c.
observe the duties pursuant to the FinSA42 if they provide financial services in accordance with Article 3 letter c FinSA;
d.
observe the duties pursuant to the CISA43 if they perform activities falling under the CISA.

2 FINMA shall provide the supervisory organisations with guidelines for auditing and supervision. In particular, it shall set down for the supervisory organisations a system of risk assessment as well as minimum requirements to be met by the supervision concept. It shall consult with the supervisory organisations beforehand.

3 Audit actions and their findings shall be recorded in audit reports. Audit reports shall be published in an official language. Exemptions through audit firms in accordance with Article 43k FINMASA44 require the consent of the supervisory organisation.

4 If the supervisory organisation supervises a financial institution whose activity requires a higher authorisation level on exceeding thresholds, the supervisory organisation will monitor compliance with these thresholds and notify FINMA and the financial if they are exceeded.

5 The issuance of rulings is reserved to FINMA. FINMA shall intervene in the ongoing supervision by the supervisory organisation if this is necessary to enforce the financial market acts in accordance with Article 1 paragraph 1 FINMASA.

41 SR 955.0

42 SR 950.1

43 SR 951.31

44 SR 956.1

Art. 84 Surveillance courante

(art. 61, al. 2, et 62 LEFin)

1 L’organisme de surveillance contrôle de manière continue si les assujettis, en particulier:

a.
satisfont aux exigences de la LEFin;
b.
respectent les obligations inscrites dans la loi du 10 octobre 1997 sur le blanchiment d’argent (LBA)41;
c.
respectent les obligations inscrites dans la LSFin42 s’ils fournissent les services financiers visés à l’art. 3, let. c, LSFin;
d
respectent les obligations inscrites dans la LPCC43 s’ils exercent des activités soumises à la LPCC.

2 La FINMA fixe des prescriptions en matière d’audit et de surveillance à l’intention des organismes de surveillance. Elle leur prescrit en particulier un système d’évaluation des risques ainsi que des exigences minimales relatives au modèle de surveillance. Elle consulte au préalable les organismes de surveillance.

3 Les travaux d’audit et leurs résultats doivent être consignés dans les rapports d’audit. Ces rapports doivent être rédigés dans une langue officielle. Les exceptions liées aux sociétés d’audit au sens de l’art. 43k LFINMA44 requièrent l’accord de l’organisme de surveillance.

4 S’il surveille un établissement financier dont l’activité requiert une autorisation d’un niveau plus élevé dès lors qu’elle dépasse les seuils, l’organisme de surveillance contrôle le respect de ce seuil et, en cas de dépassement, en informe la FINMA et l’établissement financier.

5 Seule la FINMA est habilitée à rendre des décisions. Elle intervient dans la surveillance courante exercée par l’organisme de surveillance lorsque c’est nécessaire pour assurer l’application des lois sur les marchés financiers énumérées à l’art. 1, al. 1, LFINMA.

41 RS 955.0

42 RS 950.1

43 RS 951.31

44 RS 956.1

 

This document is not an official publication. Only the publication of the Federal Chancellery is legally binding.
Ceci n’est pas une publication officielle. Seule la publication opérée par la Chancellerie fédérale fait foi. Ordonnance sur les publications officielles, OPubl.