Art. 45

¹ L’intermediario finanziario conserva in particolare i seguenti documenti:

a.: una copia dei documenti che sono serviti per l’identificazione della controparte;
b.: nei casi di cui alle sezioni 2 e 3 del presente capitolo, la dichiarazione scritta della controparte concernente l’identità del detentore del controllo o dell’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali;
c.: una nota scritta relativa ai risultati dell’applicazione dei criteri secondo gli articoli 32–35;
d.: una nota scritta o i documenti relativi ai risultati dei chiarimenti secondo l’articolo 36;
e.: i documenti relativi alle transazioni effettuate;
f.: una copia delle comunicazioni secondo l’articolo 9 capoverso 1 LRD e l’articolo 305^ter capoverso 2 CP⁹;
g.: un elenco delle sue relazioni d’affari rilevanti ai fini della LRD.

² I documenti devono permettere di ricostruire ogni singola transazione.

³ I documenti e i giustificativi devono essere conservati in Svizzera, in un luogo sicuro e accessibile in ogni momento.

⁴ La conservazione dei documenti in forma elettronica deve soddisfare le condizioni secondo gli articoli 9 e 10 dell’ordinanza del 24 aprile 2002¹⁰ sui libri di commercio. Se il server utilizzato non è situato in Svizzera, l’intermediario finanziario deve disporre in Svizzera di una copia aggiornata, in forma cartacea o elettronica, dei documenti pertinenti.

⁵ L’intermediario finanziario allestisce, organizza e conserva i suoi documenti in modo tale da:

a.

soddisfare, entro un congruo termine, le richieste di informazioni e di sequestro da parte delle autorità di perseguimento penale o di altre autorità autorizzate, allegando i documenti necessari;

b.

consentire a una delle seguenti autorità o persone di formarsi, entro un congruo termine, un giudizio attendibile sul rispetto degli obblighi in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo:

1.: l’Ufficio centrale,
2.: un incaricato della verifica designato dall’Ufficio centrale secondo l’articolo 42^ter LCMP in combinato disposto con l’articolo 25 capoverso 1 della legge del 22 giugno 2007¹¹ sulla vigilanza dei mercati finanziari (LFINMA),
3.: un incaricato dell’inchiesta nominato dall’Ufficio centrale secondo l’articolo 42^ter LCMP in combinato disposto con l’articolo 36 LFINMA.

⁹ RS 311.0

¹⁰ RS 221.431

¹¹ RS 956.1

Art. 45

¹ L’intermédiaire financier doit en particulier conserver les documents suivants:

a.: une copie des documents ayant servi à la vérification de l’identité du cocontractant;
b.: dans les cas prévus aux sections 2 et 3 du présent chapitre, la déclaration écrite du cocontractant concernant l’identité du détenteur du contrôle ou de l’ayant droit économique des valeurs patrimoniales;
c.: une note écrite relative aux résultats de l’application des critères énoncés aux art. 32 à 35;
d.: une note écrite ou les documents relatifs aux résultats des clarifications prévues à l’art. 36;
e.: les documents relatifs aux transactions effectuées;
f.: une copie des communications au sens des art. 9, al. 1, LBA et 305^ter, al. 2, CP⁹;
g.: une liste de ses relations d’affaires soumises à la LBA.

² Les documents doivent permettre de reconstituer chaque transaction.

³ Les documents et pièces justificatives doivent être conservés en Suisse, en un lieu sûr et accessible en tout temps.

⁴ La conservation de documents sous forme électronique doit respecter les exigences prévues aux art. 9 et 10 de l’ordonnance du 24 avril 2002 concernant la tenue et la conservation des livres de comptes¹⁰. Si le serveur utilisé n’est pas situé en Suisse, l’intermédiaire financier doit disposer en Suisse d’une copie physique ou électronique actuelle des documents pertinents.

⁵ L’intermédiaire financier établit, organise et conserve sa documentation de manière:

a.

à pouvoir donner suite dans un délai raisonnable, documents à l’appui, aux demandes d’information et de séquestre des autorités de poursuite pénale ou d’autres autorités habilitées, et

b.

à ce que l’une des autorités ou personnes suivantes puisse se faire dans un délai raisonnable une opinion fiable sur le respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme:

1.: le bureau central,
2.: un chargé d’audit désigné par le bureau central conformément à l’art. 42^ter LCMP en relation avec l’art. 25, al. 1, de la loi du 22 juin 2007 sur la surveillance des marchés financiers (LFINMA)¹¹,
3.: un chargé d’enquête nommé par le bureau central conformément à l’art. 42^ter LCMP en relation avec l’art. 36 LFINMA.

⁹ RS 311.0

¹⁰ RS 221.431

¹¹ RS 956.1

Il presente documento non è una pubblicazione ufficiale. Fa unicamente fede la pubblicazione della Cancelleria federale. Ordinanza sulle pubblicazioni ufficiali, OPubl.
Ceci n’est pas une publication officielle. Seule la publication opérée par la Chancellerie fédérale fait foi. Ordonnance sur les publications officielles, OPubl.