Art. 4 Classificazione dei clienti

¹ I fornitori di servizi finanziari classificano le persone alle quali forniscono tali servizi in una delle seguenti categorie:

a.: clienti privati;
b.: clienti professionali;
c.: clienti istituzionali.

² Sono considerati clienti privati i clienti che non sono clienti professionali.

³ Sono considerati clienti professionali:

a.: gli intermediari finanziari secondo la legge dell’8 novembre 1934¹⁰ sulle banche (LBCR), la legge del 15 giugno 2018¹¹ sugli istituti finanziari (LIsFi) e la LICol¹²;
b.: le imprese di assicurazione secondo la LSA¹³;
c.: i clienti esteri sottoposti a una vigilanza prudenziale come le persone di cui alle lettere a e b;
d.: le banche centrali;
e.: gli enti di diritto pubblico con tesoreria professionale;
f.: gli istituti di previdenza e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale;
g.: le imprese con tesoreria professionale;
h.: le grandi imprese;
i.: le strutture di investimento private con tesoreria professionale create per clienti privati facoltosi.

⁴ Sono considerati clienti istituzionali i clienti professionali di cui al capoverso 3 lettere a–d nonché gli enti di diritto pubblico nazionali e sovranazionali con tesoreria professionale.

⁵ Sono considerate grandi imprese le imprese che oltrepassano due dei valori seguenti:

a.: somma di bilancio di 20 milioni di franchi;
b.: cifra d’affari di 40 milioni di franchi;
c.: capitale proprio di 2 milioni di franchi.

⁶ Non sono considerate clienti le società di un gruppo alle quali un’altra società appartenente allo stesso gruppo fornisce un servizio finanziario.

⁷ I fornitori di servizi finanziari possono rinunciare alla classificazione dei clienti se trattano come clienti privati tutti i loro clienti.

¹⁰ RS 952.0

¹¹ RS 954.1

¹² RS 951.31

¹³ RS 961.01

Art. 4 Client segmentation

¹ Financial service providers shall assign the persons for whom they provide financial services to one of the following segments:

a.: retail clients;
b.: professional clients;
c.: institutional clients.

² Retail clients are clients who are not professional clients.

³ Professional clients¹⁰ are:

a.: financial intermediaries as defined in the Banking Act of 8 November 1934¹¹ (BankA), the Financial Institutions Act of 15 June 2018¹² (FinIA) and the CISA¹³;
b.: insurance companies as defined in the ISA¹⁴;
c.: foreign clients subject to prudential supervision as the persons listed under a and b above;
d.: central banks;
e.: public entities with professional treasury operations;
f.: occupational pension schemes with professional treasury operations and other occupational pension institutions providing professional treasury operations;
g.: companies with professional treasury operations;
h.: large companies;
i.: private investment structures with professional treasury operations created for high-net-worth retail clients.

⁴ Institutional clients¹⁵ are professional clients as defined in paragraph 3 letters a to d as well as national and supranational public entities with professional treasury operations.

⁵ A large company is a company which exceeds two of the following parameters:

balance sheet total of CHF 20 million;

turnover of CHF 40 million;

equity of CHF 2 million.

⁶ Companies of a group that receive a financial service from another company from the same group are not deemed to be clients.

⁷ Financial service providers may refrain from client segmentation if they treat all clients as retail clients.

¹⁰ As professional clients are primarily legal entities, they are referred to herein as «it».

¹¹ SR 952.0

¹² SR 954.1

¹³ SR 951.31

¹⁴ SR 961.01

¹⁵ As institutional clients are primarily legal entities, they are referred to as «it».

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