Art. 15 Chiarimenti complementari in caso di rischi superiori

¹ L’intermediario finanziario procede, in misura proporzionata alle circostanze, a chiarimenti complementari riguardanti le relazioni d’affari o le transazioni che presentano rischi superiori.

² A seconda delle circostanze, occorre chiarire segnatamente:

a.: se la controparte è l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali consegnati;
b.: qual è l’origine dei valori patrimoniali consegnati;
c.: a quale scopo i valori patrimoniali prelevati vengono utilizzati;
d.: il retroscena economico e la plausibilità di versamenti in entrata importanti;
e.: qual è l’origine del patrimonio della controparte e dell’avente economicamente diritto dell’impresa o dei valori patrimoniali;
f.: qual è l’attività professionale o commerciale esercitata dalla controparte e dall’avente economicamente diritto dell’impresa o dei valori patrimoniali;
g.: se la controparte, il detentore del controllo o l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali è una persona politicamente esposta.

Art. 15 Zusätzliche Abklärungen bei erhöhten Risiken

¹ Der Finanzintermediär trifft mit angemessenem Aufwand zusätzliche Abklärungen bei Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen mit erhöhten Risiken.

² Abzuklären ist je nach den Umständen namentlich:

a.: ob die Vertragspartei an den eingebrachten Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigt ist;
b.: die Herkunft der eingebrachten Vermögenswerte;
c.: der Verwendungszweck abgezogener Vermögenswerte;
d.: die Hintergründe und die Plausibilität grösserer Zahlungseingänge;
e.: der Ursprung des Vermögens der Vertragspartei und der am Unternehmen oder an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person;
f.: die berufliche oder geschäftliche Tätigkeit der Vertragspartei und der am Unternehmen oder an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person;
g.: die Frage, ob es sich bei der Vertragspartei, der Kontrollinhaberin, dem Kontrollinhaber oder der an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigten Person um eine politisch exponierte Person handelt.

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