Art. 33 Individuazione di relazioni d’affari che comportano un rischio elevato

¹ L’intermediario finanziario individua le relazioni d’affari che comportano un rischio elevato e le designa come tali per l’uso interno.

² Sono considerate in ogni caso relazioni d’affari che comportano un rischio elevato le relazioni d’affari con:

a.: persone politicamente esposte all’estero;
b.: persone riconoscibilmente legate per motivi familiari, personali o d’affari alle persone di cui alla lettera a;
c.: banche estere per le quali un intermediario finanziario svizzero svolge operazioni quale banca corrispondente;
d.: persone con sede in un Paese che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo e nei confronti del quale il GAFI esorta ad adottare maggiore diligenza.

³ Sono considerate relazioni d’affari che comportano un rischio elevato in relazione con almeno un criterio di rischio supplementare secondo l’articolo 32 le relazioni d’affari con:

a.: persone politicamente esposte in Svizzera;
b.: persone politicamente esposte che rivestono funzioni dirigenziali presso organismi interstatali;
c.: persone riconoscibilmente legate per motivi familiari, personali o d’affari alle persone di cui alle lettere a e b;
d.: persone politicamente esposte che rivestono funzioni dirigenziali presso associazioni sportive internazionali;
e.: persone riconoscibilmente legate per motivi familiari, personali o d’affari alle persone di cui alla lettera d.

⁴ Le relazioni d’affari secondo i capoversi 2 lettere a, b e d nonché 3 sono considerate relazioni d’affari che comportano un rischio elevato indipendentemente dal fatto che le persone interessate agiscano quale:

a.: controparte;
b.: detentore del controllo;
c.: persona avente economicamente diritto dei valori patrimoniali;
d.: persona con procura.

Art. 33 Ermitteln von Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken

¹ Der Finanzintermediär ermittelt und kennzeichnet intern die Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken.

² Als Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken gelten in jedem Fall:

a.: Geschäftsbeziehungen mit ausländischen, politisch exponierten Personen;
b.: Geschäftsbeziehungen mit Personen, die den Personen nach Buchstabe a aus familiären, persönlichen oder geschäftlichen Gründen erkennbar nahestehen;
c.: Geschäftsbeziehungen mit ausländischen Banken, für die ein Schweizer Finanzintermediär Korrespondenzbankgeschäfte abwickelt;
d.: Geschäftsbeziehungen mit Personen, die in einem Land ansässig sind, das von der FATF als «High Risk» oder nicht kooperativ betrachtet wird und bei dem die FATF zu erhöhter Sorgfalt aufruft.

³ Als Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken gelten in Zusammenhang mit mindestens einem weiteren Risikokriterium nach Artikel 32:

a.: Geschäftsbeziehungen mit inländischen politisch exponierten Personen;
b.: Geschäftsbeziehungen mit politisch exponierten Personen in führenden Funktionen bei zwischenstaatlichen Organisationen;
c.: Geschäftsbeziehungen mit Personen, die den Personen nach Buchstabe a und b aus familiären, persönlichen oder geschäftlichen Gründen erkennbar nahestehen;
d.: Geschäftsbeziehungen mit politisch exponierten Personen in führenden Funktionen bei internationalen Sportverbänden;
e.: Geschäftsbeziehungen mit Personen, die den Personen nach Buchstabe d aus familiären, persönlichen oder geschäftlichen Gründen erkennbar nahestehen.

⁴ Die Geschäftsbeziehungen nach den Absätzen 2 Buchstaben a, b und d sowie 3 gelten als Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken, unabhängig davon, ob die involvierten Personen auftreten als:

a.: Vertragspartei;
b.: Kontrollinhaberin oder Kontrollinhaber;
c.: an Vermögenswerten wirtschaftlich berechtigte Person;
d.: bevollmächtigte Person.

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