Art. 15 Requisiti

(art. 44 cpv. 3 OIsFi)

¹ L’assicurazione di responsabilità civile professionale dei gestori di patrimoni collettivi conformemente all’articolo 44 capoverso 2 lettera b OIsFi deve adempiere i seguenti requisiti:

a.: è stipulata presso un’impresa di assicurazioni ai sensi della LSA⁷;
b.: ha una durata minima di un anno;
c.: prevede un termine di disdetta di almeno 90 giorni;
d.: nel caso di polizze con il principio della data della richiesta di risarcimento o con il principio di insorgenza del danno, la responsabilità viene estesa ad almeno cinque anni;
e.: copre almeno i rischi della responsabilità civile professionale (art. 16).

² La copertura assicurativa corrisponde:

a.: per ogni singolo credito: ad almeno il due per cento del patrimonio complessivo del patrimonio collettivo gestito dal gestore di patrimoni collettivi;
b.: per tutti i crediti di un anno: ad almeno il tre per cento del patrimonio complessivo del patrimonio collettivo gestito dal gestore di patrimoni collettivi.

³ L’ammontare della copertura assicurativa deve essere calcolato annualmente, sulla base del patrimonio complessivo, alla chiusura dei conti annuali degli investimenti collettivi di capitale gestiti dal gestore di patrimoni collettivi o degli istituti di previdenza nonché al momento dell’assunzione di mandati supplementari di gestione di investimenti collettivi di capitale o di istituti di previdenza.

⁴ I requisiti riguardo all’assicurazione di responsabilità civile professionale devono essere costantemente adempiuti.

⁷ RS 961.01

Art. 15 Anforderungen

(Art. 44 Abs. 3 FINIV)

¹ Die Berufshaftpflichtversicherung von Verwaltern von Kollektivvermögen gemäss Artikel 44 Absatz 2 Buchstabe b FINIV hat folgende Anforderungen zu erfüllen:

a.: Sie wird bei einem gemäss VAG⁷ beaufsichtigten Versicherungsunternehmen abgeschlossen.
b.: Die Laufzeit beträgt mindestens ein Jahr.
c.: Die Kündigungsfrist beträgt mindestens 90 Tage.
d.: Im Falle von Policen mit Anspruchserhebungsprinzip oder Schadeneintrittsprinzip beträgt die Nachhaftung mindestens 5 Jahre.
e.: Sie deckt mindestens die Berufshaftungsrisiken (Art. 16).

² Der Versicherungsschutz umfasst:

a.: für eine Einzelforderung: mindestens 2 Prozent des Gesamtvermögens der vom Verwalter von Kollektivvermögen verwalteten Kollektivvermögen;
b.: für sämtliche Forderungen eines Jahres: mindestens 3 Prozent des Gesamtvermögens der vom Verwalter von Kollektivvermögen verwalteten Kollektivvermögen.

³ Die Höhe des Versicherungsschutzes ist jährlich anhand des Gesamtvermögens per Abschluss der Jahresrechnung der vom Verwalter von Kollektivvermögen verwalteten kollektiven Kapitalanlagen oder Vorsorgeeinrichtungen sowie im Zeitpunkt der Übernahme zusätzlicher Verwaltungsmandate von kollektiven Kapitalanlagen oder Vorsorgeeinrichtungen zu berechnen.

⁴ Die Anforderungen an die Berufshaftpflichtversicherung sind dauernd einzuhalten.

⁷ SR 961.01

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