Art. 4 Classificazione dei clienti

¹ I fornitori di servizi finanziari classificano le persone alle quali forniscono tali servizi in una delle seguenti categorie:

a.: clienti privati;
b.: clienti professionali;
c.: clienti istituzionali.

² Sono considerati clienti privati i clienti che non sono clienti professionali.

³ Sono considerati clienti professionali:

a.: gli intermediari finanziari secondo la legge dell’8 novembre 1934¹⁰ sulle banche (LBCR), la legge del 15 giugno 2018¹¹ sugli istituti finanziari (LIsFi) e la LICol¹²;
b.: le imprese di assicurazione secondo la LSA¹³;
c.: i clienti esteri sottoposti a una vigilanza prudenziale come le persone di cui alle lettere a e b;
d.: le banche centrali;
e.: gli enti di diritto pubblico con tesoreria professionale;
f.: gli istituti di previdenza e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale;
g.: le imprese con tesoreria professionale;
h.: le grandi imprese;
i.: le strutture di investimento private con tesoreria professionale create per clienti privati facoltosi.

⁴ Sono considerati clienti istituzionali i clienti professionali di cui al capoverso 3 lettere a–d nonché gli enti di diritto pubblico nazionali e sovranazionali con tesoreria professionale.

⁵ Sono considerate grandi imprese le imprese che oltrepassano due dei valori seguenti:

a.: somma di bilancio di 20 milioni di franchi;
b.: cifra d’affari di 40 milioni di franchi;
c.: capitale proprio di 2 milioni di franchi.

⁶ Non sono considerate clienti le società di un gruppo alle quali un’altra società appartenente allo stesso gruppo fornisce un servizio finanziario.

⁷ I fornitori di servizi finanziari possono rinunciare alla classificazione dei clienti se trattano come clienti privati tutti i loro clienti.

¹⁰ RS 952.0

¹¹ RS 954.1

¹² RS 951.31

¹³ RS 961.01

Art. 4 Kundensegmentierung

¹ Die Finanzdienstleister ordnen die Personen, für die sie Finanzdienstleistungen erbringen, einem der folgenden Segmente zu:

a.: Privatkundinnen und -kunden;
b.: professionelle Kunden;
c.: institutionelle Kunden.

² Als Privatkundinnen und -kunden gelten Kundinnen und Kunden, die keine professionellen Kunden sind.

³ Als professionelle Kunden¹⁰ gelten:

a.: Finanzintermediäre nach dem Bankengesetz vom 8. November 1934¹¹ (BankG), dem Finanzinstitutsgesetz vom 15. Juni 2018¹² (FINIG) und dem KAG¹³;
b.: Versicherungsunternehmen nach dem VAG¹⁴;
c.: ausländische Kundinnen und Kunden, die einer prudenziellen Aufsicht unterstehen wie die Personen nach den Buchstaben a und b;
d.: Zentralbanken;
e.: öffentlich-rechtliche Körperschaften mit professioneller Tresorerie;
f.: Vorsorgeeinrichtungen und Einrichtungen, die nach ihrem Zweck der beruflichen Vorsorge dienen, mit professioneller Tresorerie;
g.: Unternehmen mit professioneller Tresorerie;
h.: grosse Unternehmen;
i.: für vermögende Privatkundinnen und -kunden errichtete private Anlagestrukturen mit professioneller Tresorerie.

⁴ Als institutionelle Kunden¹⁵ gelten professionelle Kunden nach Absatz 3 Buchstaben a–d sowie nationale und supranationale öffentlich-rechtliche Körperschaften mit professioneller Tresorerie.

⁵ Als grosses Unternehmen gilt ein Unternehmen, das zwei der folgenden Grössen überschreitet:

a.: Bilanzsumme von 20 Millionen Franken;
b.: Umsatzerlös von 40 Millionen Franken;
c.: Eigenkapital von 2 Millionen Franken.

⁶ Nicht als Kundinnen gelten Gesellschaften eines Konzerns, für die eine andere Gesellschaft des gleichen Konzerns eine Finanzdienstleistung erbringt.

⁷ Finanzdienstleister können auf eine Kundensegmentierung verzichten, wenn sie alle Kundinnen und Kunden als Privatkundinnen und ‑kunden behandeln.

¹⁰ Weil es sich bei den professionellen Kunden hauptsächlich um juristische Personen handelt, wird statt der Paarform nur die männliche Form verwendet.

¹¹ SR 952.0

¹² SR 954.1

¹³ SR 951.31

¹⁴ SR 961.01

¹⁵ Weil es sich bei den institutionellen Kunden um juristische Personen handelt, wird statt der Paarform nur die männliche Form verwendet.

Il presente documento non è una pubblicazione ufficiale. Fa unicamente fede la pubblicazione della Cancelleria federale. Ordinanza sulle pubblicazioni ufficiali, OPubl.
Dies ist keine amtliche Veröffentlichung. Massgebend ist allein die Veröffentlichung durch die Bundeskanzlei.