Art. 33 Détermination des relations d’affaires comportant des risques accrus

¹ L’intermédiaire financier détermine les relations d’affaires comportant des risques accrus et les désigne comme telles pour l’usage interne.

² Doivent être considérées dans tous les cas comme des relations d’affaires comportant des risques accrus:

a.: les relations d’affaires avec des personnes étrangères politiquement exposées;
b.: les relations d’affaires avec des personnes qui, de manière reconnaissables, sont proches des personnes visées à la let. a pour des raisons familiales, personnelles ou relevant de relations d’affaires;
c.: les relations d’affaires avec des banques étrangères pour lesquelles un intermédiaire financier suisse effectue des activités de banque correspondante;
d.: les relations d’affaires avec des personnes établies dans un pays que le GAFI considère à haut risque ou non coopératif et pour lequel il invite à faire preuve d’une diligence accrue.

³ Doivent être considérées comme relations d’affaires comportant des risques accrus en relation avec au moins un autre critère de risque selon l’art. 32:

a.: les relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées en Suisse;
b.: les relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées exerçant des fonctions dirigeantes au sein d’organisations intergouvernementales;
c.: les relations d’affaires avec des personnes qui, de manière reconnaissable, sont proches des personnes visées aux let. a et b pour des raisons familiales, personnelles ou relevant de relations d’affaires;
d.: les relations d’affaires avec des personnes politiquement exposées exerçant des fonctions dirigeantes au sein de fédérations sportives internationales;
e.: les relations d’affaires avec des personnes qui, de manière reconnaissable, sont proches des personnes visées à la let. d pour des raisons familiales, personnelles ou relevant de relations d’affaires.

⁴ Les relations d’affaires selon les al. 2, let. a, b et d, et 3 doivent être considérées comme des relations d’affaires comportant des risques accrus, indépendamment de savoir si les personnes impliquées agissent en qualité:

a.: de cocontractant;
b.: de détenteur du contrôle;
c.: d’ayant droit économique des valeurs patrimoniales;
d.: de personne munie d’une procuration.

Art. 33 Individuazione di relazioni d’affari che comportano un rischio elevato

¹ L’intermediario finanziario individua le relazioni d’affari che comportano un rischio elevato e le designa come tali per l’uso interno.

² Sono considerate in ogni caso relazioni d’affari che comportano un rischio elevato le relazioni d’affari con:

a.: persone politicamente esposte all’estero;
b.: persone riconoscibilmente legate per motivi familiari, personali o d’affari alle persone di cui alla lettera a;
c.: banche estere per le quali un intermediario finanziario svizzero svolge operazioni quale banca corrispondente;
d.: persone con sede in un Paese che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo e nei confronti del quale il GAFI esorta ad adottare maggiore diligenza.

³ Sono considerate relazioni d’affari che comportano un rischio elevato in relazione con almeno un criterio di rischio supplementare secondo l’articolo 32 le relazioni d’affari con:

a.: persone politicamente esposte in Svizzera;
b.: persone politicamente esposte che rivestono funzioni dirigenziali presso organismi interstatali;
c.: persone riconoscibilmente legate per motivi familiari, personali o d’affari alle persone di cui alle lettere a e b;
d.: persone politicamente esposte che rivestono funzioni dirigenziali presso associazioni sportive internazionali;
e.: persone riconoscibilmente legate per motivi familiari, personali o d’affari alle persone di cui alla lettera d.

⁴ Le relazioni d’affari secondo i capoversi 2 lettere a, b e d nonché 3 sono considerate relazioni d’affari che comportano un rischio elevato indipendentemente dal fatto che le persone interessate agiscano quale:

a.: controparte;
b.: detentore del controllo;
c.: persona avente economicamente diritto dei valori patrimoniali;
d.: persona con procura.

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