Art. 21 Mesures visant à améliorer la capacité d’assainissement et de liquidation

(art. 24, al. 1, LIMF)

Les mesures visant à améliorer la capacité d’assainissement et de liquidation de l’infrastructure des marchés financiers peuvent notamment comprendre les éléments suivants:

a.

amélioration et décentralisation structurelles:

1.: la structure juridique axée sur les unités d’affaires (business-aligned legal entities),
2.: la création d’unités de service juridiquement indépendantes,
3.: la suppression ou l’allégement des obligations d’assistance de fait, notamment par la création d’une structure de conduite indépendante,
4.: la réduction des asymétries géographiques ou bilancielles;

b.

décentralisation financière pour limiter les risques de contagion:

1.: la réduction des participations en capital entre entités juridiques de même niveau,
2.: la limitation de l’octroi de crédits et de garanties sans sûretés entre entités juridiques de même niveau au sein du groupe financier,
3.: la création d’une structure incitative en vue d’un financement interne aussi proche que possible du marché;

c.

décentralisation opérationnelle pour protéger les données et maintenir les principaux services d’exploitation:

1.: la garantie de l’accès aux portefeuilles de données, aux banques de données et aux moyens informatiques et de leur utilisation,
2.: la séparation ou l’externalisation durable des fonctions essentielles,
3.: l’accès aux systèmes essentiels à l’exploitation et la poursuite de leur utilisation.

Art. 21 Massnahmen zur Verbesserung der Sanier- und Liquidierbarkeit

(Art. 24 Abs. 1 FinfraG)

Massnahmen zur Verbesserung der Sanier- und Liquidierbarkeit der Finanzmarktinfrastruktur können insbesondere umfassen:

a.

strukturelle Verbesserung und Entflechtung durch:

1.: Ausrichtung der Rechtsstruktur nach Geschäftseinheiten (business-aligned legal entities),
2.: Bildung rechtlich selbstständiger Dienstleistungseinheiten,
3.: Eliminierung oder Verminderung faktischer Beistandszwänge, insbesondere durch Bildung einer unabhängigen Führungsstruktur,
4.: Reduktion geografischer oder bilanzieller Asymmetrien;

b.

finanzielle Entflechtung zur Begrenzung der Ansteckungsrisiken durch:

1.: Reduktion der Kapitalbeteiligungen unter den juristischen Einheiten auf gleicher Ebene,
2.: Beschränkung der Gewährung unbesicherter Kredite und Garantien unter juristischen Einheiten auf gleicher Ebene innerhalb der Finanzgruppe,
3.: Schaffung einer Anreizstruktur zu möglichst marktnaher konzerninterner Finanzierung;

c.

operative Entflechtung zur Sicherung von Daten und zur Weiterführung wichtiger betrieblicher Dienstleistungen durch:

1.: Gewährleistung des Zugriffs auf und des Einsatzes von Datenbeständen, Datenbanken und Informatikmitteln,
2.: Separierung wesentlicher Funktionen oder deren nachhaltige Auslagerung,
3.: Zugang zu und Weiternutzung von für den Geschäftsbetrieb wesentlichen Systemen.

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